很久没有写博客了,因为我真的很忙,而且发表论文才是当下最重要的事情,虽然我知道我目前研究的利用R Markdown报告自动化生成更有价值,可以解放很多劳动力,但是这个不能变现,无奈乎,只好先毕业再做其他其他打算。即便这样,今天我依然要分享下我这个周末的成果,根据人行信贷收支表自动生成个性化的存贷款报表,顺便强烈推荐下R和Excel交互的一个神包openxlsx

人行乌中支每月都会发布每个金融机构的信贷收支表,每家机构一张工作表,放在一个Excel文件中,这个工作簿的每个机构的工作表名字结构类似这样(序号)yymmddxxxx机构信贷收支表,我们现在需要将这样一张表加工处理下,将所有金融机构的存款、储蓄存款和贷款放在一张表里。具体实现过程这里就不多介绍了,直接给出代码:

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# 
# 作者:楚新元
# 邮箱: [email protected]
# 博客: https://cxy.rbind.io/
#                                
# 功能:程序自动根据人行每月公布的全疆全市金融机构表
#       全自动生成全疆全市金融机构人民币存贷款统计表 
# 日期:2020年1月13日        
# 缺陷:1.打印设置部分没有水平居中。
#       2.模板表头部分因太多合并单元格,有碍观瞻,未做调整。
#       3.本程序生成的字体为“Arial”,与模板表格字体不同。
#       4.模板中部分金融机构储蓄存款为空,综合考虑人行原表和数据规范,填入“0”。
# 版权:程序版权归作者所有。程序开源免费,欢迎使用和分享。
#       因人行可能改变原表结构,本程序生成的结果不做绝对保证,请酌情慎用。
#       引用本程序代码请注明出处,未经作者授权不得用于商业用途。
#
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# 定义报告期
report_period = c("2019-12-31")

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# 加载有关R包
library(tidyverse)
library(purrr)
library(readxl)
library(openxlsx)
library(lubridate)

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# 自动生成乌鲁木齐市金融机构人民币存贷款统计表

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# 定义数据

## 长名称匹配短名称
name = data.frame(
  src = c(
    "乌鲁木齐北京银行外汇信贷收支表",
    "乌鲁木齐金融机构(含外资)人民币信贷",
    "乌鲁木齐民生银行外汇信贷收支表",
    "乌鲁木齐市北京银行人民币信贷收支表",
    "乌鲁木齐市兵团农行人民币信贷收支表",
    "乌鲁木齐市兵团农行外汇信贷收支表",
    "乌鲁木齐市村镇银行人民币信贷收支表",
    "乌鲁木齐市存款类金融机构本外币信贷收",
    "乌鲁木齐市存款类金融机构人民币信贷收",
    "乌鲁木齐市存款类金融机构外汇信贷收",
    "乌鲁木齐市东亚银行人民币信贷收支表",
    "乌鲁木齐市东亚银行外汇信贷收支表",
    "乌鲁木齐市工商银行人民币信贷收支表",
    "乌鲁木齐市工商银行外汇信贷收支表",
    "乌鲁木齐市光大银行人民币信贷收支表",
    "乌鲁木齐市光大银行外汇信贷收支表",
    "乌鲁木齐市广发银行人民币信贷收支表",
    "乌鲁木齐市广发银行外汇信贷收支表",
    "乌鲁木齐市哈比银行外汇信贷收支表",
    "乌鲁木齐市哈密市商行人民币信贷收支",
    "乌鲁木齐市杭州联合农村商业银行人民",
    "乌鲁木齐市华夏银行人民币信贷收支表",
    "乌鲁木齐市华夏银行外汇信贷收支表",
    "乌鲁木齐市汇和银行人民币信贷收支表",
    "乌鲁木齐市建设银行人民币信贷收支表",
    "乌鲁木齐市建设银行外汇信贷收支表",
    "乌鲁木齐市交通银行人民币信贷收支表",
    "乌鲁木齐市交通银行外汇信贷收支表",
    "乌鲁木齐市金融机构(含外资)本外币信",
    "乌鲁木齐市金融租赁公司人民币信贷收",
    "乌鲁木齐市昆仑银行人民币信贷收支表",
    "乌鲁木齐市昆仑银行外汇信贷收支表",
    "乌鲁木齐市民生银行人民币信贷收支表",
    "乌鲁木齐市农业发展银行人民币信贷收支",
    "乌鲁木齐市农业发展银行外汇信贷收支",
    "乌鲁木齐市农业银行(地方)人民币信贷",
    "乌鲁木齐市农业银行(地方)外汇信贷",
    "乌鲁木齐市浦发银行人民币信贷收支表",
    "乌鲁木齐市浦发银行外汇信贷收支表",
    "乌鲁木齐市全金融机构(含外资)外汇",
    "乌鲁木齐市人民银行人民币信贷收支表",
    "乌鲁木齐市天津滨海农村商业银行人民",
    "乌鲁木齐市天山农村商业银行人民币信",
    "乌鲁木齐市乌鲁木齐农村商业银行人民",
    "乌鲁木齐市乌鲁木齐农村商业银行外汇",
    "乌鲁木齐市乌鲁木齐银行人民币信贷收",
    "乌鲁木齐市乌鲁木齐银行外汇信贷收支",
    "乌鲁木齐市新疆银行人民币信贷收支表",
    "乌鲁木齐市新疆银行外汇信贷收支表",
    "乌鲁木齐市信托投资公司人民币信贷收",
    "乌鲁木齐市兴业银行人民币信贷收支表",
    "乌鲁木齐市兴业银行-外汇信贷收支表",
    "乌鲁木齐市邮政储蓄银行人民币信贷收",
    "乌鲁木齐市邮政储蓄银行外汇信贷收支",
    "乌鲁木齐市招商银行人民币信贷收支表",
    "乌鲁木齐市招商银行外汇信贷收支表",
    "乌鲁木齐市中国银行人民币信贷收支表",
    "乌鲁木齐市中国银行外汇信贷收支表",
    "乌鲁木齐市中石化财务公司人民币信贷",
    "乌鲁木齐市中信银行人民币信贷收支表",
    "乌鲁木齐市中信银行外汇信贷收支表"
    ),
  institution = c(
    "北京银行外汇",
    "金融机构(含外资)",
    "民生银行外汇",
    "北京银行",
    "兵团农行",
    "兵团农行外汇",
    "村镇银行",
    "存款类金融机构本外币",
    "存款类金融机构",
    "存款类金融机构外汇",
    "东亚银行",
    "东亚银行外汇",
    "工商银行",
    "工商银行外汇",
    "光大银行",
    "光大银行外汇",
    "广发银行",
    "广发银行外汇",
    "哈比银行外汇",
    "哈密市商行",
    "杭州联合农商行",
    "华夏银行",
    "华夏银行外汇",
    "汇和银行",
    "建设银行",
    "建设银行外汇",
    "交通银行",
    "交通银行外汇",
    "金融机构(含外资)本外币",
    "金融租赁公司",
    "昆仑银行",
    "昆仑银行外汇",
    "民生银行",
    "农业发展银行",
    "农业发展银行外汇",
    "农业银行",
    "农业银行外汇",
    "浦发银行",
    "浦发银行外汇",
    "全金融机构(含外资)外汇",
    "人民银行",
    "天津滨海农商行",
    "天山农商行",
    "农村商业银行",
    "乌鲁木齐农村商业银行外汇",
    "乌鲁木齐银行",
    "乌鲁木齐银行外汇",
    "新疆银行",
    "新疆银行外汇",
    "信托投资公司",
    "兴业银行",
    "兴业银行外汇",
    "邮政储蓄",
    "邮政储蓄银行外汇",
    "招商银行",
    "招商银行外汇",
    "中国银行",
    "中国银行外汇",
    "中石化财务公司",
    "中信银行",
    "中信银行外汇"
    ),
  stringsAsFactors = FALSE
)

## 定义需要汇总的机构
institution_need_wlmq = c(
  "人民银行",
  "农业发展银行",
  "工商银行",
  "农业银行",
  "兵团农行",
  "中国银行",
  "建设银行",
  "交通银行",
  "中信银行",
  "光大银行",
  "华夏银行",
  "广发银行",
  "招商银行",
  "浦发银行",
  "兴业银行",
  "民生银行",
  "北京银行",
  "新疆银行",
  "乌鲁木齐银行",
  "昆仑银行",
  "汇和银行",
  "哈密市商行",
  "农村商业银行",
  "天山农商行",
  "天津滨海农商行",
  "杭州联合农商行",
  "邮政储蓄",
  "村镇银行",
  "东亚银行",
  "中石化财务公司",
  "信托投资公司",
  "金融租赁公司",
  "金融机构(含外资)"
  )

#########################################################################

# 加载数据并进行初步的加工

## 批量汇总数据,并进行初步加工
wlmq_path = paste("./data/", "wlmq.xls", sep = report_period )
sheet_names = excel_sheets(wlmq_path)
names(sheet_names) = sheet_names
df <- map_dfr(sheet_names,
              ~read_excel(wlmq_path, sheet = ., skip = 2),
              .id = "source")
df1 = select(df, 1:7)
df2 = select(df, c(1, 8:13))
colnames(df1) = c("src", "field", paste("x", 1:5, sep = ""))
colnames(df2) = c("src", "field", paste("x", 1:5, sep = ""))
wlmq = bind_rows(df1, df2)

## 去掉前面的日期和括号(假定人行每次只变动日期部分)
wlmq$src = gsub("\\d", "", wlmq$src)
wlmq$src = gsub("\\()", "", wlmq$src)
wlmq$src = gsub(" ", "", wlmq$src)

## 选择需要汇总的机构
wlmq %>% 
  left_join(name, by = "src") %>% 
  select(institution, field, x1, x2, x4) %>% 
  filter(institution %in% institution_need_wlmq) %>% 
  drop_na(x1)-> wlmq_tidy  # 删除余额为0的行。

#########################################################################

# 计算各项存款及增减占比情况
wlmq_tidy %>% 
  filter(
    field == "一、各项存款" |
    field == "二、金融机构存款"
    ) %>% 
  select(institution, x1, x2, x4) %>% 
  arrange(desc(x1)) %>% 
  mutate(
    prop = round(x1 / max(x1), 6)
    ) %>% 
  rename(
    `金融机构名称` = institution,
    `存款余额` = x1,
    `存款与上月末比` = x2,
    `存款与上年末比` = x4,
    `存款占比` = prop
    ) -> deposit_wlmq

#########################################################################

# 计算储蓄存款及增减占比情况
wlmq_tidy %>% 
  filter(
    field == "1.个人存款" |
    field == "1.住户存款"
    ) %>% 
  select(institution, x1, x2, x4) %>% 
  arrange(desc(x1)) %>% 
  mutate(
    prop = round(x1 / max(x1), 6)
    ) %>% 
  rename(
    `金融机构名称` = institution,
    `储蓄余额` = x1,
    `储蓄与上月末比` = x2,
    `储蓄与上年末比` = x4,
    `储蓄占比` = prop
  ) -> saving_wlmq

#########################################################################

# 计算各项贷款及增减占比情况
wlmq_tidy %>% 
  filter(
    field == "一、各项贷款" |
    field ==  "一、金融机构贷款"
    ) %>% 
  select(institution, x1, x2, x4) %>% 
  arrange(desc(x1)) %>% 
  mutate(
    prop = round(x1 / max(x1), 6)
    ) %>% 
  rename(
    `金融机构名称` = institution,
    `贷款余额` = x1,
    `贷款与上月末比` = x2,
    `贷款与上年末比` = x4,
    `贷款占比` = prop
  ) -> loan_wlmq

#########################################################################

# 合并各项存款、储蓄存款、各项贷款  
deposit_wlmq %>% 
  left_join(saving_wlmq, by = "金融机构名称") %>% 
  left_join(loan_wlmq, by = "金融机构名称") -> part1_wlmq
part1_wlmq[is.na(part1_wlmq)] = 0

# 计算差额部分(其他)
part2_wlmq = data.frame(
  `金融机构名称` = "其他",
  
  
  `存款余额`= 2 * part1_wlmq$`存款余额`[part1_wlmq$`金融机构名称` == 
        "金融机构(含外资)"] - sum(part1_wlmq$`存款余额`),
  
  `存款与上月末比`= 2  * part1_wlmq$`存款与上月末比`[part1_wlmq$`金融机构名称` == 
        "金融机构(含外资)"] - sum(part1_wlmq$`存款与上月末比`),
  
  `存款与上年末比`= 2 * part1_wlmq$`存款与上年末比`[part1_wlmq$`金融机构名称` == 
        "金融机构(含外资)"] - sum(part1_wlmq$`存款与上年末比`),
  
  `存款占比`= round(2 * part1_wlmq$`存款占比`[part1_wlmq$`金融机构名称` == 
        "金融机构(含外资)"] - sum(part1_wlmq$`存款占比`), 6),
  
  
  `储蓄余额`= 2 * part1_wlmq$`储蓄余额`[part1_wlmq$`金融机构名称` == 
        "金融机构(含外资)"] - sum(part1_wlmq$`储蓄余额`),
  
  `储蓄与上月末比`= 2 * part1_wlmq$`储蓄与上月末比`[part1_wlmq$`金融机构名称` == 
        "金融机构(含外资)"] - sum(part1_wlmq$`储蓄与上月末比`),
  
  `储蓄与上年末比`= 2 * part1_wlmq$`储蓄与上年末比`[part1_wlmq$`金融机构名称` == 
        "金融机构(含外资)"] - sum(part1_wlmq$`储蓄与上年末比`),
  
  `储蓄占比`= round(2 * part1_wlmq$`储蓄占比`[part1_wlmq$`金融机构名称` == 
        "金融机构(含外资)"] - sum(part1_wlmq$`储蓄占比`), 6),
  
  
  `贷款余额`= 2 * part1_wlmq$`贷款余额`[part1_wlmq$`金融机构名称` == 
        "金融机构(含外资)"] - sum(part1_wlmq$`贷款余额`),
  
  `贷款与上月末比`= 2 * part1_wlmq$`贷款与上月末比`[part1_wlmq$`金融机构名称` == 
        "金融机构(含外资)"] - sum(part1_wlmq$`贷款与上月末比`),
  
  `贷款与上年末比`= 2 * part1_wlmq$`贷款与上年末比`[part1_wlmq$`金融机构名称` == 
        "金融机构(含外资)"] - sum(part1_wlmq$`贷款与上年末比`),
  
  `贷款占比`= round(2 * part1_wlmq$`贷款占比`[part1_wlmq$`金融机构名称` == 
        "金融机构(含外资)"] - sum(part1_wlmq$`贷款占比`), 6),
  
  stringsAsFactors = FALSE)

# 合并两部分数据,并计算储蓄存款占各项存款比(去掉储蓄占比和贷款占比)
part1_wlmq %>% 
  bind_rows(part2_wlmq) %>% 
  mutate(
    `储蓄占存款比` = round(`储蓄余额` / `存款余额`, 6)
  ) %>% 
  select(
    `金融机构名称`:`储蓄与上年末比`,
    `储蓄占存款比`,
    `贷款余额`:`贷款与上年末比`
    ) %>% 
  arrange(desc(`存款余额`)) -> part1_part2_wlmq

#########################################################################

# 表格顺序统计组要求排序
part1_part2_wlmq %>% 
  filter(
    `金融机构名称` != "人民银行",
    `金融机构名称` != "其他",
    `金融机构名称` != "金融机构(含外资)"
    ) %>% 
  arrange(desc(`存款余额`)) -> wlmq_table1

part1_part2_wlmq %>% 
  filter(
    `金融机构名称` == "人民银行"
  ) %>% 
  arrange(desc(`存款余额`)) -> wlmq_table2

part1_part2_wlmq %>% 
  filter(
    `金融机构名称` == "其他"
    ) %>% 
  arrange(desc(`存款余额`)) -> wlmq_table3

part1_part2_wlmq %>% 
  filter(
    `金融机构名称` == "金融机构(含外资)"
    ) %>% 
  arrange(desc(`存款余额`)) -> wlmq_table4

wlmq_table1 %>% 
  bind_rows(wlmq_table2) %>% 
  bind_rows(wlmq_table3) %>% 
  bind_rows(wlmq_table4) -> wlmq_table

wlmq_table$`金融机构名称`[wlmq_table$`金融机构名称` == 
                      "金融机构(含外资)"] = "全市合计"

# 设置占比部分显示为百分比格式
class(wlmq_table$`存款占比`) = "percentage"
class(wlmq_table$`储蓄占存款比`) = "percentage"

#########################################################################

# 数据导入到Excel文件中

## 新建一个报告期命名的文件夹
dir.create(paste("./result/", report_period, sep = ""), 
           showWarnings = FALSE)
result_path = paste("./result/", report_period, sep = "")

## 新建一个工作簿wb、新建一个工作表wlmq_table
wb = createWorkbook()
addWorksheet(wb, "wlmq_table", gridLines = FALSE)

## 设置全局列宽、行高、冻结活动单元格
setColWidths(
  wb, 
  "wlmq_table", 
  cols = 1:12,
  widths = c(15, rep(8.75, 11))
  )

setRowHeights(
  wb, 
  "wlmq_table",
  rows = 1:(nrow(wlmq_table) + 3),
  heights = c(40, 22, 35, rep(30, nrow(wlmq_table)))
  )

freezePane(
  wb, 
  "wlmq_table",
  firstActiveRow = 4, 
  firstActiveCol = 1
  )

## 打印设置
pageSetup(
  wb, 
  "wlmq_table",
  orientation = "portrait",
  scale = 70,
  left = 0.7,
  right = 0.7, 
  top = 0.75,
  bottom = 0.75,
  header = 0.3, 
  footer = 0.3,
  fitToWidth = FALSE,
  fitToHeight = FALSE,
  paperSize = 9,
  printTitleRows = NULL, 
  printTitleCols = NULL
)

## 大标题设置
title = "乌鲁木齐市金融机构人民币存贷款统计表"
style_title = createStyle(
  halign = "center",
  valign = "center",
  wrapText = TRUE,
  fontColour = "black",
  fontSize = 20, 
  fontName = "Arial"
  )

mergeCells(
  wb, "wlmq_table", 
  rows = 1:1, 
  cols = 1:12
  )

addStyle(
  wb, 
  "wlmq_table", 
  style = style_title,
  rows = 1:1, 
  cols = 1:12
  )

writeData(wb, "wlmq_table", title,  
          startRow = 1)

## 报告期设置
date = paste(
  year(report_period), "年" ,
  month(report_period), "月",
  day(report_period), "日",
  sep = "")
style_date = createStyle(
  halign = "center",
  valign = "center",
  wrapText = TRUE, 
  fontColour = "black",
  fontSize = 10, 
  fontName = "Arial")

mergeCells(wb, "wlmq_table", 
           rows = 2:2, cols = 3:9)


addStyle(wb, "wlmq_table", style = style_date,
         rows = 2:2, cols = 3:9)

writeData(wb, "wlmq_table", date,  
          startRow = 2, startCol = 3)

## 数据单位设置
unit = "单位:亿元"
style_unit = createStyle(
  halign = "center",
  valign = "center",
  wrapText = TRUE, 
  fontColour = "black",
  fontSize = 10, 
  fontName = "Arial")
mergeCells(wb, "wlmq_table", 
           rows = 2:2, cols = 10:12)

addStyle(
  wb, 
  "wlmq_table", 
  style = style_unit,
  rows = 2:2, 
  cols = 10:12
  )

writeData(wb, "wlmq_table", unit,  
          startRow = 2, startCol = 10)

## 表头部分设置
style_header = createStyle(
  textDecoration = "Bold",
  halign = "center",
  valign = "center",
  wrapText = TRUE,
  border = "TopBottomLeftRight",
  borderColour = "black",
  fontColour = "white",
  fgFill = "#4F81BD",
  fontSize = 10, 
  fontName = "Arial")

## 数据部分设置
style_data = createStyle(
  valign = "center",
  border = "TopBottomLeftRight",
  borderColour = "black",
  fontSize = 10, 
  fontName = "Arial",
  numFmt = "0.00" )

addStyle(
  wb, 
  "wlmq_table", 
  style = style_data,
  rows = 4:(nrow(wlmq_table) + 3), 
  cols = 1:12,
  gridExpand = T
  )

writeData(
  wb, 
  "wlmq_table", 
  wlmq_table,
  headerStyle = style_header,
  startRow = 3
  )

## 保存工作簿
saveWorkbook(wb, overwrite = TRUE,
             paste(result_path, "/wlmq.xlsx", sep = ""))

#################################################################################

# 新疆金融机构人民币存贷款统计表的自动生成(注意:需要将xj那张表格式保持一致)

#################################################################################

# 定义数据

## 长名称匹配短名称
name = data.frame(
  src = c(
    "新疆北京银行人民币信贷收支表",
    "新疆北京银行外汇信贷收支表",
    "新疆滨海农村商业银行人民币信贷收支",
    "新疆兵团农行人民币信贷收支表",
    "新疆兵团农行外汇信贷收支表",
    "新疆村镇银行人民币信贷收支表",
    "新疆存款类金融机构本外币信贷收支表",
    "新疆存款类金融机构人民币信贷收支表",
    "新疆存款类金融机构外汇信贷收支表",
    "新疆东亚银行人民币信贷收支表",
    "新疆东亚银行外汇信贷收支表",
    "新疆工商银行人民币信贷收支表",
    "新疆工商银行外汇信贷收支表",
    "新疆光大银行人民币信贷收支表",
    "新疆光大银行外汇信贷收支表",
    "新疆广发银行人民币信贷收支表",
    "新疆广发银行外汇信贷收支表",
    "新疆国家开发银行人民币信贷收支表",
    "新疆国家开发银行外汇信贷收支表",
    "新疆哈比银行外汇信贷收支表",
    "新疆哈密市商行人民币信贷收支表",
    "新疆华夏银行人民币信贷收支表",
    "新疆华夏银行外汇信贷收支表",
    "新疆汇和银行人民币信贷收支表",
    "新疆建设银行人民币信贷收支表",
    "新疆建设银行外汇信贷收支表",
    "新疆交通银行人民币信贷收支表",
    "新疆交通银行外汇信贷收支表",
    "新疆金风科技财务公司人民币信贷收支",
    "新疆金融机构(含外资)本外币信贷收支",
    "新疆金融机构(含外资)人民币信贷收支",
    "新疆金融机构(含外资)外汇信贷收支",
    "新疆金融租赁公司人民币信贷收支表",
    "新疆进出口银行人民币信贷收支表",
    "新疆进出口银行外汇信贷收支表",
    "新疆库尔勒市商行人民币信贷收支表",
    "新疆昆仑银行人民币信贷收支表",
    "新疆昆仑银行外汇信贷收支表",
    "新疆联合农村商业银行人民币信贷收支",
    "新疆民生银行人民币信贷收支表",
    "新疆民生银行外汇信贷收支表",
    "新疆农村商业银行人民币信贷收支表",
    "新疆农信社人民币信贷收支表",
    "新疆农业发展银行人民币信贷收支表",
    "新疆农业发展银行外汇信贷收支表",
    "新疆农业银行(地方)人民币信贷收支",
    "新疆农业银行(地方)外汇信贷收支表",
    "新疆浦发银行人民币信贷收支表",
    "新疆浦发银行外汇信贷收支表",
    "新疆人民银行人民币信贷收支表",
    "新疆石河子农村合作银行人民币信贷收",
    "新疆乌鲁木齐银行人民币信贷收支表",
    "新疆乌鲁木齐银行外汇信贷收支表",
    "新疆信托投资公司人民币信贷收支表",
    "新疆兴业银行人民币信贷收支表",
    "新疆兴业银行外汇信贷收支表",
    "新疆银行人民币信贷收支表",
    "新疆银行外汇信贷收支表",
    "新疆邮政储蓄银行人民币信贷收支表",
    "新疆邮政储蓄银行外汇信贷收支表",
    "新疆招商银行人民币信贷收支表",
    "新疆招商银行外汇信贷收支表",
    "新疆中国银行人民币信贷收支表",
    "新疆中国银行外汇信贷收支表",
    "新疆中石化财务有限责任公司人民币信",
    "新疆中信银行人民币信贷收支表",
    "新疆中信银行外汇信贷收支表"
  ),
  institution = c(
    "北京银行",
    "北京银行外汇",
    "天津滨海农商行",
    "兵团农行",
    "兵团农行外汇",
    "村镇银行",
    "存款类金融机构本外币",
    "存款类金融机构",
    "存款类金融机构外汇",
    "东亚银行",
    "东亚银行外汇",
    "工商银行",
    "工商银行外汇",
    "光大银行",
    "光大银行外汇",
    "广发银行",
    "广发银行外汇",
    "国开行",
    "国开行外汇",
    "哈比银行外汇",
    "哈密市商行",
    "华夏银行",
    "华夏银行外汇",
    "汇和银行",
    "建设银行",
    "建设银行外汇",
    "交通银行",
    "交通银行外汇",
    "金风科技财务公司",
    "金融机构(含外资)本外币",
    "金融机构(含外资)",
    "金融机构(含外资)外汇",
    "金融租赁公司",
    "进出口银行",
    "进出口银行外汇",
    "库尔勒市商行",
    "昆仑银行",
    "昆仑银行外汇",
    "联合农商行",
    "民生银行",
    "民生银行外汇",
    "农村商业银行",
    "农信社",
    "农业发展银行",
    "农业发展银行外汇",
    "农业银行",
    "农业银行外汇",
    "浦发银行",
    "浦发银行外汇",
    "人民银行",
    "石河子农村合作银行",
    "乌鲁木齐银行",
    "乌鲁木齐银行外汇",
    "信托投资公司",
    "兴业银行",
    "兴业银行外汇",
    "新疆银行",
    "新疆银行外汇",
    "邮政储蓄",
    "邮政储蓄外汇",
    "招商银行",
    "招商银行外汇",
    "中国银行",
    "中国银行外汇",
    "中石化财务公司",
    "中信银行",
    "中信银行外汇"
  ),
  stringsAsFactors = FALSE
)

## 定义需要汇总的机构
institution_need_xj = c(
  "北京银行",
  "天津滨海农商行",
  "兵团农行",
  "村镇银行",
  "东亚银行",
  "工商银行",
  "光大银行",
  "广发银行",
  "国开行",
  "哈密市商行",
  "华夏银行",
  "汇和银行",
  "建设银行",
  "交通银行",
  "金融机构(含外资)",
  "金融租赁公司",
  "进出口银行",
  "库尔勒市商行",
  "昆仑银行",
  "联合农商行",
  "民生银行",
  "农村商业银行",
  "农信社",
  "农业发展银行",
  "农业银行",
  "浦发银行",
  "人民银行",
  "石河子农村合作银行",
  "乌鲁木齐银行",
  "新疆银行",
  "兴业银行",
  "邮政储蓄",
  "招商银行",
  "中国银行",
  "中石化财务公司",
  "中信银行"
)

#########################################################################

# 加载数据并进行初步的加工

## 批量汇总数据,并进行初步加工
xj_path = paste("./data/", "xj.xls", sep = report_period )
sheet_names = excel_sheets(xj_path)
names(sheet_names) = sheet_names
df <- map_dfr(sheet_names,
              ~read_excel(xj_path, sheet = ., skip = 2),
              .id = "source")
df1 = select(df, 1:7)
df2 = select(df, c(1, 8:13))
colnames(df1) = c("src", "field", paste("x", 1:5, sep = ""))
colnames(df2) = c("src", "field", paste("x", 1:5, sep = ""))
xj = bind_rows(df1, df2)

## 去掉前面的日期和括号(假定人行每次只变动日期部分)
xj$src = gsub("\\d", "", xj$src)
xj$src = gsub("\\()", "", xj$src)
xj$src = gsub(" ", "", xj$src)

## 选择需要汇总的机构
xj %>% 
  left_join(name, by = "src") %>% 
  select(institution, field, x1, x2, x4) %>% 
  filter(institution %in% institution_need_xj) %>% 
  drop_na(x1)-> xj_tidy  # 删除余额为0的行。

#########################################################################

# 计算各项存款及增减占比情况
xj_tidy %>% 
  filter(
    field == "一、各项存款" |
      field == "二、金融机构存款"
  ) %>% 
  select(institution, x1, x2, x4) %>% 
  arrange(desc(x1)) %>% 
  mutate(
    prop = round(x1 / max(x1), 6)
  ) %>% 
  rename(
    `金融机构名称` = institution,
    `存款余额` = x1,
    `存款与上月末比` = x2,
    `存款与上年末比` = x4,
    `存款占比` = prop
  ) -> deposit_xj

#########################################################################

# 计算储蓄存款及增减占比情况
xj_tidy %>% 
  filter(
    field == "1.个人存款" |
      field == "1.住户存款"
  ) %>% 
  select(institution, x1, x2, x4) %>% 
  arrange(desc(x1)) %>% 
  mutate(
    prop = round(x1 / max(x1), 6)
  ) %>% 
  rename(
    `金融机构名称` = institution,
    `储蓄余额` = x1,
    `储蓄与上月末比` = x2,
    `储蓄与上年末比` = x4,
    `储蓄占比` = prop
  ) -> saving_xj

#########################################################################

# 计算各项贷款及增减占比情况
xj_tidy %>% 
  filter(
    field == "一、各项贷款" |
      field ==  "一、金融机构贷款"
  ) %>% 
  select(institution, x1, x2, x4) %>% 
  arrange(desc(x1)) %>% 
  mutate(
    prop = round(x1 / max(x1), 6)
  ) %>% 
  rename(
    `金融机构名称` = institution,
    `贷款余额` = x1,
    `贷款与上月末比` = x2,
    `贷款与上年末比` = x4,
    `贷款占比` = prop
  ) -> loan_xj

#########################################################################

# 合并各项存款、储蓄存款、各项贷款  
deposit_xj %>% 
  left_join(saving_xj, by = "金融机构名称") %>% 
  left_join(loan_xj, by = "金融机构名称") -> part1_xj
part1_xj[is.na(part1_xj)] = 0

# 计算差额部分(其他)
part2_xj = data.frame(
  `金融机构名称` = "其他",
  
  
  `存款余额`= 2 * part1_xj$`存款余额`[part1_xj$`金融机构名称` == 
       "金融机构(含外资)"] - sum(part1_xj$`存款余额`),
  
  `存款与上月末比`= 2  * part1_xj$`存款与上月末比`[part1_xj$`金融机构名称` == 
       "金融机构(含外资)"] - sum(part1_xj$`存款与上月末比`),
  
  `存款与上年末比`= 2 * part1_xj$`存款与上年末比`[part1_xj$`金融机构名称` == 
       "金融机构(含外资)"] - sum(part1_xj$`存款与上年末比`),
  
  `存款占比`= round(2 * part1_xj$`存款占比`[part1_xj$`金融机构名称` == 
       "金融机构(含外资)"] - sum(part1_xj$`存款占比`), 6),
  
  
  `储蓄余额`= 2 * part1_xj$`储蓄余额`[part1_xj$`金融机构名称` == 
       "金融机构(含外资)"] - sum(part1_xj$`储蓄余额`),
  
  `储蓄与上月末比`= 2 * part1_xj$`储蓄与上月末比`[part1_xj$`金融机构名称` == 
       "金融机构(含外资)"] - sum(part1_xj$`储蓄与上月末比`),
  
  `储蓄与上年末比`= 2 * part1_xj$`储蓄与上年末比`[part1_xj$`金融机构名称` == 
       "金融机构(含外资)"] - sum(part1_xj$`储蓄与上年末比`),
  
  `储蓄占比`= round(2 * part1_xj$`储蓄占比`[part1_xj$`金融机构名称` == 
       "金融机构(含外资)"] - sum(part1_xj$`储蓄占比`), 6),
  
  
  `贷款余额`= 2 * part1_xj$`贷款余额`[part1_xj$`金融机构名称` == 
       "金融机构(含外资)"] - sum(part1_xj$`贷款余额`),
  
  `贷款与上月末比`= 2 * part1_xj$`贷款与上月末比`[part1_xj$`金融机构名称` == 
       "金融机构(含外资)"] - sum(part1_xj$`贷款与上月末比`),
  
  `贷款与上年末比`= 2 * part1_xj$`贷款与上年末比`[part1_xj$`金融机构名称` == 
       "金融机构(含外资)"] - sum(part1_xj$`贷款与上年末比`),
  
  `贷款占比`= round(2 * part1_xj$`贷款占比`[part1_xj$`金融机构名称` == 
       "金融机构(含外资)"] - sum(part1_xj$`贷款占比`), 6),
  
  stringsAsFactors = FALSE)

# 合并两部分数据,并计算储蓄存款占各项存款比(去掉储蓄占比和贷款占比)
part1_xj %>% 
  bind_rows(part2_xj) %>% 
  mutate(
    `储蓄占存款比` = round(`储蓄余额` / `存款余额`, 6)
  ) %>% 
  select(
    `金融机构名称`:`储蓄与上年末比`,
    `储蓄占存款比`,
    `贷款余额`:`贷款与上年末比`
  ) %>% 
  arrange(desc(`存款余额`)) -> part1_part2_xj

#########################################################################

# 表格顺序统计组要求排序
part1_part2_xj %>% 
  filter(
    `金融机构名称` != "人民银行",
    `金融机构名称` != "其他",
    `金融机构名称` != "金融机构(含外资)"
  ) %>% 
  arrange(desc(`存款余额`)) -> xj_table1

part1_part2_xj %>% 
  filter(
    `金融机构名称` == "人民银行"
  ) %>% 
  arrange(desc(`存款余额`)) -> xj_table2

part1_part2_xj %>% 
  filter(
    `金融机构名称` == "其他"
  ) %>% 
  arrange(desc(`存款余额`)) -> xj_table3

part1_part2_xj %>% 
  filter(
    `金融机构名称` == "金融机构(含外资)"
  ) %>% 
  arrange(desc(`存款余额`)) -> xj_table4

xj_table1 %>% 
  bind_rows(xj_table2) %>% 
  bind_rows(xj_table3) %>% 
  bind_rows(xj_table4) -> xj_table

xj_table$`金融机构名称`[xj_table$`金融机构名称` == 
                    "金融机构(含外资)"] = "全疆合计"

# 设置占比部分显示为百分比格式
class(xj_table$`存款占比`) = "percentage"
class(xj_table$`储蓄占存款比`) = "percentage"

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# 数据导入到Excel文件中

## 新建一个报告期命名的文件夹
dir.create(paste("./result/", report_period, sep = ""), 
           showWarnings = FALSE)
result_path = paste("./result/", report_period, sep = "")

## 新建一个工作簿wb、新建一个工作表xj_table
wb = createWorkbook()
addWorksheet(wb, "xj_table", gridLines = FALSE)

## 设置全局列宽、行高、冻结活动单元格
setColWidths(
  wb, 
  "xj_table", 
  cols = 1:12,
  widths = c(15, rep(8.75, 11))
)

setRowHeights(
  wb, 
  "xj_table",
  rows = 1:(nrow(xj_table) + 3),
  heights = c(40, 22, 35, rep(30, nrow(xj_table)))
)

freezePane(
  wb, 
  "xj_table",
  firstActiveRow = 4, 
  firstActiveCol = 1
)

## 打印设置
pageSetup(
  wb, 
  "xj_table",
  orientation = "portrait",
  scale = 62,
  left = 0.7,
  right = 0.7, 
  top = 0.75,
  bottom = 0.75,
  header = 0.3, 
  footer = 0.3,
  fitToWidth = FALSE,
  fitToHeight = FALSE,
  paperSize = 9,
  printTitleRows = NULL, 
  printTitleCols = NULL
)

## 大标题设置
title = "新疆金融机构人民币存贷款统计表"
style_title = createStyle(
  halign = "center",
  valign = "center",
  wrapText = TRUE,
  fontColour = "black",
  fontSize = 20, 
  fontName = "Arial"
)

mergeCells(
  wb, "xj_table", 
  rows = 1:1, 
  cols = 1:12
)

addStyle(
  wb, 
  "xj_table", 
  style = style_title,
  rows = 1:1, 
  cols = 1:12
)

writeData(wb, "xj_table", title,  
          startRow = 1)

## 报告期设置
date = paste(
  year(report_period), "年" ,
  month(report_period), "月",
  day(report_period), "日",
  sep = "")
style_date = createStyle(
  halign = "center",
  valign = "center",
  wrapText = TRUE, 
  fontColour = "black",
  fontSize = 11, 
  fontName = "Arial")

mergeCells(wb, "xj_table", 
           rows = 2:2, cols = 3:9)


addStyle(wb, "xj_table", style = style_date,
         rows = 2:2, cols = 3:9)

writeData(wb, "xj_table", date,  
          startRow = 2, startCol = 3)

## 数据单位设置
unit = "单位:亿元"
style_unit = createStyle(
  halign = "center",
  valign = "center",
  wrapText = TRUE, 
  fontColour = "black",
  fontSize = 10, 
  fontName = "Arial")
mergeCells(wb, "xj_table", 
           rows = 2:2, cols = 10:12)

addStyle(
  wb, 
  "xj_table", 
  style = style_unit,
  rows = 2:2, 
  cols = 10:12
)

writeData(wb, "xj_table", unit,  
          startRow = 2, startCol = 10)

## 表头部分设置
style_header = createStyle(
  textDecoration = "Bold",
  halign = "center",
  valign = "center",
  wrapText = TRUE,
  border = "TopBottomLeftRight",
  borderColour = "black",
  fontColour = "white",
  fgFill = "#4F81BD",
  fontSize = 10, 
  fontName = "Arial")

## 数据部分设置
style_data = createStyle(
  valign = "center",
  border = "TopBottomLeftRight",
  borderColour = "black",
  fontSize = 10, 
  fontName = "Arial",
  numFmt = "0.00" )

addStyle(
  wb, 
  "xj_table", 
  style = style_data,
  rows = 4:(nrow(xj_table) + 3), 
  cols = 1:12,
  gridExpand = T
)

writeData(
  wb, 
  "xj_table", 
  xj_table,
  headerStyle = style_header,
  startRow = 3
)

## 保存工作簿
saveWorkbook(wb, overwrite = TRUE,
             paste(result_path, "/xj.xlsx", sep = ""))

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不得不说,克服困难的过程就是进步的过程,通过这个项目,我至少掌握了以下技能:

  • 根据报告期自动加载与之对应的目录下的原数据,每月只需要改下报告期即可。

  • 汇总一张工作簿中n个sheet到一张工作表中,并且再每条记录前面加上数据来源,这样我们就知道这个数据是属于哪个机构的。

  • 去掉字符串中某一特征的字符,这对得到干净整洁的数据很重要。

  • 基本掌握了openxlsx包。包括合并单元格、冻结单元格、显示精度(只显示小数点后两位,numFmt = “0.00”)、自动换行(wrapText = TRUE)、边框设置、打印设置。

如果你还没有开始学习VBA,你可以考虑下学习R语言的openxlsx包。如果你经常写固定格式报告(就像填空题一样,只需要定期改下数据),推荐你学习下R Markdown。